«Фальсифицировал операции». Центральный банк отозвал лицензию у нижегородского банка. Нижний Новгород

«Руководством банка был вскрыт факт мошеннических действий со стороны сотрудника казначейства банка, который умышленно фальсифицировал банковские операции в системе SWIFT».

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у нижегородского банка «Ассоциация». Соответствующий приказ подписан 29 июля, сообщается на сайте регулятора.

Как уточнили в ЦБ РФ, установлен факт отсутствия на счетах банка «Ассоциация», открытых в иностранном банке, денежных средств в сумме свыше 3,8 млрд руб., что более чем в два раза превышает величину его собственных средств. Отсутствие указанных денежных средств было признано руководством кредитной организации. В адрес Банка «Ассоциация» было направлено предписание с требованием о формировании резервов на возможные потери по фактически несуществующим денежным требованиям к иностранному банку в размере 100%. Согласно представленной банком отчетности, его капитал полностью утрачен.

Также Центральный банк обещает направить в правоохранительные органы информацию об операциях «Ассоциации», имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний.

В нижегородском банке назначена временная администрация, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора.

Руководством банка вместе с Банком России был вскрыт факт мошеннических действий со стороны сотрудника казначейства банка, который умышленно фальсифицировал банковские операции в системе SWIFT. К сотруднику банка, совершившему противоправные действия, приняты все предусмотренные законодательством меры. Банком направлено соответствующее заявление в правоохранительные органы, ведется расследование, – говорится на сайте банка «Ассоциация».

«Рассчитываю, что в ближайшее время руководство сможет разрешить создавшуюся ситуацию, оно делает для этого все возможное. Банк «Ассоциация» создан в 1990-х гг. по инициативе ассоциации промышленников и предпринимателей. Это один из двух нижегородских банков, он имеет немало отделений по всей стране. Насколько мне известно, для решения возникших сложностей привлекаются дополнительные кредитные ресурсы. Вклады физических лиц в любом случае не пострадают, поскольку они застрахованы», – отметил генеральный директор Торгово-промышленной палаты Нижегородской области Иван Разуваев, комментируя отзыв лицензии банка.

Как сообщается на сайте Агентства по страхованию вкладов, вкладчики получат 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. Выплаты начнутся не позднее 12 августа 2019 г.

Справка.

Коммерческий банк «Ассоциация» создан в форме паевого банка и зарегистрирован Банком России в 1990 г. Банк организован по инициативе руководителей предприятий и организаций, входящих в Нижегородскую ассоциацию промышленников и предпринимателей (НАПП). Это было реакцией на стабильное ухудшение положения промышленников, особенно в оборонном комплексе, в начале 90-х годов. Среди инициаторов создания Банка были «Гидромаш», «Завод им. Я. М. Свердлова», «Нижегородский машиностроительный завод», «Нител», «Авиационный завод "Сокол"», «Павловский автобус». По величине активов кредитная организация занимала 170 место в банковской системе РФ, по данным на 1 июля 2019 г.

NN.DK.RU писал о том, что ЦБ РФ заявил о планируемом приобретении нижегородского «Вокбанка». Предусматривается выделение Банком России финансирования на докапитализацию «Вокбанка» в размере 2,73 млрд руб. В результате Банк России станет владельцем свыше 99,9% акций финансовой организации. Отмечается, что ЦБ рассматривает возможность реализации акций «Вокбанка» заинтересованным инвесторам в установленном порядке.

Ранее сообщалось, что с 17 апреля ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Тройка-Д банка» – инвестора «Вокбанка». Банк нарушил законодательство в области противодействия отмыванию. ЦБ РФ передал нижегородский «Вокбанк» на санацию в Фонд консолидации банковского сектора.