У банка отозвали лицензию за «фальсифицирование» операций. Был установлен факт отсутствия на счетах банка открытых в иностранном банке, денежных средств в сумме свыше 3,8 млрд руб.
Долги заемщиков нижегородского банка «Ассоциация», признанного банкротом, передали коллекторской компании «Сентинел Кредит Менеджмент». Об этом сообщается на сайте Агентства по страхованию вкладов.
Размер комиссионного вознаграждения за операционное сопровождение, досудебное урегулирование, судебное взыскание, сопровождение ведения исполнительных производств и процедур банкротства должников составит 33%.
Кроме того, Агентство по страхованию вкладов выбрало компанию «Гефест-Комфорт» для ведения бухгалтерского учета и сопровождения работы по рассмотрению требований кредиторов кредитных организаций «Ассоциации». Сумма вознаграждения за ведение бухгалтерского учета составит 7,5 млн руб. за весь период конкурсного производства (при продолжительности 2,5 года).
Напомним, 29 июля Центробанк отозвал лицензию у «Ассоциации» за «фальсифицирование» операций. Как уточнили в ЦБ РФ, установлен факт отсутствия на счетах банка открытых в иностранном банке, денежных средств в сумме свыше 3,8 млрд руб., что более чем в два раза превышает величину его собственных средств. Отсутствие указанных денежных средств было признано руководством кредитной организации. В адрес банка направлено предписание с требованием о формировании резервов на возможные потери по фактически несуществующим денежным требованиям к иностранному банку в размере 100%. Согласно представленной банком отчетности, его капитал полностью утрачен.
Позже выяснилось, что у банка отрицательный баланс. Обязательства превышают активы более чем на 1,7 млрд руб. По словам руководителей банка, средства вывел казначей.
19 сентября арбитражный суд Нижегородской области удовлетворил иск Банка России о банкротстве нижегородского банка «Ассоциация». Сумма требований регулятора составляла 1,6 млн руб.
А 20 сентября третьим отделом по расследованию особо важных дел следственного управления Следственного комитета России по Нижегородской области возбуждено уголовное дело по факту фальсификации документов финансовой отчетности руководством банка, то есть совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172.1 УК РФ. По версии следствия, неустановленные лица из числа менеджеров организации, обладая полномочиями по проведению операций по продаже и покупке иностранной валюты на валютно-фондовой бирже и межбанковском рынке, осуществляли внесение в отчетность pаведомо недостоверных сведений о финансовом положении банка, после чего предоставляли такие сведение в Центральный банк.
Справка.