Следственная часть ГУ МВД России по Приволжскому федеральному округу возбудила уголовное дело по ч. 2 ст. 210 УК РФ "Участие в преступном сообществе" в отношении пяти жителей Нижнего Новгорода.
В октябре 2010 г. житель Нижнего Новгорода установил, что система потребительского кредитования, действующая в банковских организациях, позволяет довольно легко перекачивать в собственный карман денежные средства с кредитных карт клиентов банков. Обладая познаниями в сфере компьютерных технологий, он разработал несколько схем хищения путем мошенничества денежных средств банков.
Первая была проста и стандартна: с помощью вовлеченных в преступную деятельность сотрудников банков кредитные карты оформлялись на краденные или поддельные паспорта, а затем обналичивались.
Вторая схема была сложнее: злоумышленники проникали в компьютерные системы безопасности банков, получали доступ к компьютерным системам безопасности и информации об анкетных данных клиентов. Затем от имени ничего не подозревающих граждан подключали услугу интернет-банк – программы, позволяющую осуществлять электронные платежи. После чего переводили денежные средства со счетов кредитных карт клиентов на счета собственных расчетных карт и через различные банкоматы обналичивали похищенные денежные средства.
Нижегородец осознавал, что для достижения намеченных преступных результатов требовались четкие, слаженные и спланированные совместные действия группы единомышленников, в том числе из числа банковских работников. Поэтому подельников он отбирал тщательно, проверяя их личные и деловые качества. Мужчина руководил в то время Интернет-компанией, и каждый работник фирмы был у него на виду. В октябре 2010 г. костяк организованной преступной группы (ОПГ) был сформирован. В нее вошли супруга главного фигуранта и несколько сотрудников, обладающих высокими знаниями в сфере компьютерных технологий.
С февраля 2011 г. по январь 2012 г., действуя в различных составах, члены преступного сообщества совместно с привлеченными сотрудниками банков совершили 94 факта мошенничества в отношении коммерческих банков, в ходе которых похитили денежные средства на сумму более 5 млн руб.
Мошеннические действия осуществлялись членами преступной группы строго по ролям: каждый знал свой маневр и отвечал за конкретный участок "работы". Несколько членов группы были специально внедрены в банки, дабы получить доступ к информации. Организатор даже настоял, чтобы члены его группы жили все вместе, в специально купленном особняке.
Вся собранная доказательная база позволила следователям Главного управления МВД России по Приволжскому федеральному округу усмотреть в действиях главного фигуранта и его подчиненных признаки организованной преступной группы и возбудить уголовное дело по ст. 210 УК РФ.