Руководство кредитной организации подозревают в фальсификации документов, которая и привела к разорению. На данный момент банк проходит инвентаризацию.
В нижегородском банке «Ассоциации» выявлена недостача имущества на 1,2 млн руб по основным средствам. Об этом сообщается на сайте АСВ.
Также в ходе инвентаризации выяснилось, что банковское оборудование, оргтехника и мебель в количестве 3 тыс. 482 единиц не учтены на балансовых счетах организации.
Напомним, коммерческий банк «Ассоциация» создан в форме паевого банка и зарегистрирован Банком России в 1990 г. Банк организован по инициативе руководителей предприятий и организаций, входящих в Нижегородскую ассоциацию промышленников и предпринимателей (НАПП). Это было реакцией на стабильное ухудшение положения промышленников, особенно в оборонном комплексе, в начале 90-х годов. Среди инициаторов создания банка «Гидромаш», «Завод им. Я. М. Свердлова», «Нижегородский машиностроительный завод», «Нител», «Авиационный завод "Сокол"», «Павловский автобус». По величине активов кредитная организация занимала 170 место в банковской системе РФ, по данным на 1 июля 2019 г.
Однако Центробанк отозвал лицензию у банка «Ассоциация» 29 июля. Такое решение было принято в связи с тем, что на счетах кредитной организации, открытых в иностранном банке, отсутствует более 3,8 млрд руб. Также банк не выполнил требования о формировании резервов на недостающую сумму, его капитал полностью утрачен. Позже выяснилось, что у банка отрицательный баланс. Обязательства превышают активы более чем на 1,7 млрд руб. По словам руководителей банка, средства вывел казначей.
18 сентября арбитражный суд Нижегородской области удовлетворил иск Банка России о банкротстве АО КБ «Ассоциация». Сумма требований регулятора составляла 1,6 млн руб.
20 сентября было возбуждено уголовное дело по факту фальсификации документов финансовой отчетности руководством банка, то есть совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172.1 УК РФ.
Сбербанк стал победителем конкурса по отбору банков-агентов для выплаты страхового возмещения вкладчикам нижегородского банка «Ассоциация». Агентство начало выплаты 8 августа 2019 г.