Нижегородская область - в середине списка регионов по объемам просрочки кредитов МиСБ

По данным на 1 августа 2015 г. сокращение объема кредитования малого и среднего бизнеса составило, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, рекордные 12,22%. Как отмечают аналитики компании "Секвойя кредит консолидейшен", шесть лет подряд объемы кредитования только росли, и в этом году — зафиксирован резкий спад.

Если на 1 августа 2014 г. объем кредитования МиСБ достигал 5,39 трлн руб., то в этом году ему удалось подняться лишь до 4,73 трлн руб.

Просроченная задолженность по кредитам малого и среднего бизнеса за год выросла на 31,47%, доля просроченной задолженности достигла 12% — и это тоже рекорд: в кризисный период этот показатель не превышал 5,73%, сообщают авторы исследования.

Эксперты утверждают, что несмотря на льготные программа кредитования МСБ российскими банками, бизнесмены не спешат принимать на себя новые кредитные обязательства; изменился и "характер" займов: если ранее (не учитывая кризисный период 2008 г.) предприниматели кредитовались на открытие и развитие бизнеса, то теперь в основном кредиты привлекаются для рефинансирования обязательств, принятых в благоприятные 2011–2013 годы. Из-за падения объемов выручки обслуживать имеющиеся кредиты бизнесу все сложнее.

Аналитики "Секвойя кредит консолидейшен" ожидают дальнейшего падения рынка кредитования МСБ; если негативные условия сохранятся, объем кредитного портфеля МСБ на конец года может сократиться на 15%.

Наиболее заинтересованными в кредитовании будут розничная торговля, производство и фермерские хозяйства, которым в текущих экономических реалиях приходится выполнять замещение импортных продуктов, интенсивно развиваться. Впрочем, в нынешней ситуации банки особенно тщательно подходят к оценке платежеспособности заемщиков; кредит на открытие бизнеса сейчас получить особенно сложно, чуть проще тем, кто работает более года. С другой стороны, для стимулирования интереса заемщиков банки разрабатывают собственные льготные программы.

Растет и просроченная задолженность в сегменте МСБ, причем стремительно, при сравнении показателей на начало августа 2015 и 2014 гг. получается рекордный процент роста — 31,47% (в прошлом году также отмечался рост, но не столь существенный — на 11,77%). Доля просроченной задолженности от общего объема кредитования по данным на1 августа 2015 г. выросла на 49,81%, в среднем по стране составив 12,03%.

По показателю доли просроченной задолженности от объема кредитования лидирует республика Ингушетия: 74,75%.

Отмечается, что больше ни один регион страны не имеет столь большой доли просроченной залолженности, — выделяются 15 лидирующих по этому показателю регионов: более 30% (от объема кредитования) составляет просроченная задолженность у Архангельской области — 2 строка списка наиболее крупных должников, 31%; а также у республики Коми, Чувашии. Менее 30%, но более 20% — у Ленинградской области, Еврейской автономной области, республики Калмыкия, Смоленской области, Карачаево-Черкессии.

Доля просроченной задолженности Нижегородской области составляет 10,507%, по этому показателю регион находится на 48-й из 85 строк списка.

Лидеры по объему просроченной задолженности на 1 августа:

• Москва (127,91 млрд. руб.)
• Краснодарский край (40,667 млрд. руб.),
• Московская область (33,69 млрд. руб.),
• Санкт-Петербург (32,65 млрд. руб.),
• Ленинградская область (16,48 млрд. руб.).

​Как отмечают авторы исследования, в этих регионах доля активного населения, открывающего собственный бизнес и привлекающего кредиты, традиционно высока, а также высока и доля "неуспешных" предприятий. Напротив, более благополучными по этому показателю выглядят северные регионы, где развита добывающая промышленность и преобладают крупные предприятия.