Адвокатов, бухгалтеров, юристов и нотариусов обязали «стучать»

Подробности от налогового консультанта, собственника бизнеса и директора «Бухгалтерии Тарасовой Ольги» Ольги Тарасовой.

 

19 июля вышло информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу № 54, в котором указано, на специалистов каких профессий ложится обязанность сообщать в эту службу обо всех «странных» телодвижениях клиентов.

 

Цитата: «…требования" законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) в отношении идентификации клиентов, организации внутреннего контроля, фиксирования и хранения информации, установленные подпунктом 1 пункта 1, пунктами 2 и 4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, распространяются на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:

 

*сделки с недвижимым имуществом;

 

*управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;

 

*управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;

 

*привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;

 

*создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций».

 

Таким образом, организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие вышеуказанную деятельность, обязаны исполнять требования законодательства в сфере ПОД/ФТ.

 

Говоря простыми словами, бухгалтерские службы и юридические организации потеряли свою «закрытость», и те сведения, которые раньше составляли коммерческую тайну, теперь попадают под контроль государства.

 

Не скрою, будет трудно: в принципе, любое действие при желании может быть расценено как отмывание доходов или финансирование террористов.

 

 

Дело Павлика Морозова живет?

 

Специалисты, перечисленные в информационном письме, обязаны:

 

зарегистрироваться на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу;

пройти обучение;

вести мониторинг действий клиентов, сообщать обо всех «непонятных» операциях, ежегодно обновлять сведения о клиентах и хранить данные в течение пяти лет, даже если договор расторгнут.

Мало того, они не имеют права:

ставить об этом в известность своих клиентов;

обслуживать организации и частных лиц, которые в мониторинге считаются «плохими» (список на сайте периодически пополняется).

Такое ощущение, что нас в очередной раз ставят перед фактом: «стучать» во имя идеи – это хорошо. Сначала Павлик Морозов был героем, потом антигероем, теперь все возвращается под флагом «противодействия терроризму и отмыванию доходов».

 

 

Что должен знать бизнес

 

Во-первых, иметь в виду, что теперь 115-ФЗ распространяется не только на банки, и надо принять новые правила игры.

 

Во-вторых, научиться с этим жить. Банки столкнулись с 115-ФЗ раньше. Их деятельность жестко регулируется – вплоть до отзыва лицензии и приостановлении деятельности. Но они же работают, хотя каждый год запрашивают массу документов, в том числе данные на бенефициарных владельцев, реально управляющих бизнесом.

 

В-третьих, самое главное: ребята, давайте жить легально! Юристы и бухгалтеры не должны заподозрить предпринимателей в неадекватных действиях (пока малый бизнес этим грешит). Бизнесу надо быть максимально легальным.

 

Я по-прежнему считаю своим долгом помочь малому бизнесу ВЫЖИТЬ! Давайте делать это вместе!