«Центр-инвест» внедрил цифровые технологии для реализации ESG-банкинга

Банк России дважды переносил из-за пандемии площадку форума по развитию инновационных финансовых технологий FINOPOLIS. За эти два года банк «Центр-инвест» не только разработал, но и реализовал цифровые технологии для реализации ESG-банкинга. Итогами этой работы поделился профессор Высоков с участниками форума.

Импульсом для продвижения EGS-банкинга и других социальных инициатив банкиров стал глобальный финансовый кризис 2008 года, который потребовал поиска новых моделей банковского бизнеса. Среди основных альтернатив: государственный, спекулятивный, исламский банкинг, устойчивый банкинг. Последний отличается тем, что имеет не только ответственный, но и креативный характер. ESG — это одна из версий устойчивого банкинга, ориентированная на реализацию экологических, социальных и управленческих факторов.

Цифровизация помогла банку «Центр-инвест» построить ESG-модель банка и рассчитать ESG-показатели баланса, портфелей, оценки воздействия. Опыт ESG-цифровизации в банке «Центр-инвест» позволил создать модель суверенного ESG-банкинга, обладающего следующими конкурентными преимуществами:

— устойчивость (учитывает финансовые, природные, социальные и управленческие факторы),

— комплексность (охватывает все уровни и функции управления),

— ориентированность на реальную экономику (более 64% активов направлены на реализацию Целей устойчивого развития),

— инновационность (более 55 тысяч кредитов на 55,5 млрд руб.),

— быстрая адаптаций к любым вызовам.

С учетом накопленного опыта банк «Центр-инвест» разработал ESG — рейтинг для клиентов — субъектов МСБ. Почти 2,5 тысячи клиентов получили рейтинг, позволяющий снизить ставку кредита на развитие ESG-бизнеса.