Подписаться
Курс ЦБ на 23.10
70,86
82,49

Заказчики-«оборотни»: как не стать жертвой мошенников?

Заказчики-«оборотни»: как не стать жертвой мошенников?
Иллюстрация: Seldon

Действующее закупочное законодательство предполагает различные финансовые механизмы зашиты заказчика, например, требования от поставщика обеспечить заявку и исполнение контракта.

Прозрачность информации о закупках мошенники используют в своих целях. Денис Разин, управляющий директор Seldon, рассказал о серых схемах на тендерном рынке и порекомендовал, как защитить свой бизнес.

Вся информация о бюджетных (44-ФЗ) и корпоративных закупках (223-ФЗ) есть в открытом доступе. Это обеспечивает прозрачность сферы, но одновременно порождает многочисленные злоупотребления. Они не всегда попадают под действие ст.159 УК РФ и классифицируются как мошенничество, но точно создают сложности пострадавшей стороне.

Действующее закупочное законодательство предполагает различные финансовые механизмы зашиты заказчика, например, требования от поставщика обеспечить заявку и исполнение контракта. Именно в этих направлениях чаще всего разворачиваются мошеннические схемы. Разберем некоторые из них.

Исчезновение с залоговыми средствами

Раньше эта схема активно применялась только в коммерческих торгах, а теперь распространилась и на процедуры по 223-ФЗ. Мошенники регистрируются в ЕИС как субъект естественной монополии или организация с регулируемым видом деятельности (для этого в системе достаточно выбрать подходящее поле, достоверность этой информации не проверяется). Далее мнимый заказчик размещает закупку с требованием залоговых средств, предусматривая их перевод на свой отдельный счет. Как только нужная сумма получена, организация просто растворяется в воздухе.

На эту уловку попадаются многие компании: раз информация размещена на официальном сайте закупок, то «подводных камней» быть не может. На самом деле регистрация в ЕИС для заказчика максимально проста – достаточно зарегистрировать организацию в налоговом органе.

Участие в торгах по 44-ФЗ в этом плане более безопасно. Механизм работы со спецсчетами в уполномоченных банках исключает вероятность того, что заказчик получит от вас залог и исчезнет.

Работа по постоплате и последующее банкротство

Эта схема стара как мир. Фиктивная компания регистрируется в ЕИС как заказчик по 223-ФЗ. Обычно названия таких организаций очень схожи с наименованиями реальных компаний, хорошо известных на рынке. Далее этот фальшивый заказчик объявляет тендер с условием, что оплатит товары после поставки. Подрядчик выполняет свою часть договорных обязательств, а дальше заказчик перестает выходить на связь и объявляет себя банкротом. В таких случаях поставщик оказывается в третьей очереди кредиторов, и вернуть ни продукцию, ни эквивалентную денежную сумму уже не может.

«Прокрутка» залоговых средств с их долгим возвратом

Как правило, эту схему используют фиктивные компании, название которых ассоциируется с каким-нибудь крупным брендом (при этом к самому бренду компания, разумеется, отношения не имеет). Она публикует на ЭТП закупку и дожидается, пока поставщики переведут на счет обеспечение заявки на участие. Далее такой заказчик несколько раз вносит изменения в закупочную документацию и продлевает срок приема заявок еще на несколько месяцев. Затем он очень долго рассматривает заявки и сдвигает даты подведения итогов (такая возможность всегда заранее предусмотрена в его документации). В конце концов он размещает протокол об отмене тендера. При этом, когда закупка была объявлена, говорилось, что она не является торгами по смыслу Гражданского кодекса, а потому заказчик в любой момент до заключения договора может отменить ее без каких-либо последствий.

После отмены закупки деньги поставщикам возвращаются еще через два месяца, а в общей сложности эта история может растянуться на целое полугодие. На момент возврата денег заказчик уже объявляет новую закупку и повторяет отработанную схему с новыми поставщиками.

Это своего рода финансовая пирамида, существование которой достаточно сложно доказать, ведь компания не исчезает с рынка и возвращает деньги. ЭТП в этом случае ничем помочь поставщикам не могут, ведь никакие регламенты площадки такой заказчик не нарушил.

Финансовая «благодарность» заказчику

Работая по этой схеме, мошенники звонят поставщикам под видом заказчиков, с которыми те сотрудничали ранее. Легенда выглядит примерно одинаково: вы исполняли для нас контракт, сейчас есть потребность в такой же продукции, готовы заключить с вами прямой договор или обеспечить победу в тендере, но за это нужно заплатить.

Некоторые компании клюют на эту удочку, рассчитывая, что будущая прибыль от контракта перекроет эти вложения. Когда фиктивный заказчик исчезает, организация даже не может сообщить о нарушении в правоохранительные органы, ведь она сама пошла на преступление, согласившись дать взятку.

Избежать такой ситуации помог бы всего один телефонный звонок заказчику по контактам, имеющимся у компании с прошлого раза.

Оформление уникальных сертификатов

Это новая мошенническая схема. Задействованы в ней могут быть и реальные организации, и фиктивные компании. Заказчик объявляет крупную закупку, на которую потенциально могут прийти много поставщиков. Закупочная документация выглядит понятно, кроме одного момента – заказчик запрашивает специальный «сертификат о добросовестности» (благонадежности, положительной деловой репутации – формулировки могут быть любыми). Поставщик обращается за разъяснениями к заказчику, и тот объясняет, что получить такой документ можно в центре сертификации, и заодно дает контакты такой организации. Разумеется, и заказчик, и сотрудники этого центра – звенья одной цепи. Получение такой фиктивной бумаги стоит от 40 до 120 тысяч ₽, но некоторых поставщиков это не смущает, ведь все затраты окупятся при получении контракта. Заканчиваются такие истории тем, что заказчик в последний момент отменяет закупку и больше не объявляется.

В другой версии этой же схемы мошенники сами звонят поставщику, представляясь прошлым заказчиком. Его приглашают к подписанию прямого договора, но сообщают «о чистой формальности» – у службы безопасности изменились требования, и нужно будет предъявить ей специальный сертификат… Все это сопровождает комментариями о горящих дедлайнах и необходимости принять решение в ближайшее время. Конец таких историй уже известен.

Не верьте никому на слово и будьте готовы к «подводным камням» даже на официальных ресурсах. Используйте для проверки заказчиков IT-решения, которые содержат полную информацию об организации и покажут возможные риски при сотрудничестве с ней. Обратитесь в Seldon, если хотите больше узнать о российских и зарубежных контрагентах, у нас есть готовые решения для вас!

Самое читаемое
  • «Только бюджет и пойдет». Нижегородцы обсуждают введение нерабочих дней«Только бюджет и пойдет». Нижегородцы обсуждают введение нерабочих дней
  • Еще одна потеря от COVID-19. Не стало кардиохирурга Александра МедведеваЕще одна потеря от COVID-19. Не стало кардиохирурга Александра Медведева
  • В Нижнем Новгороде построят трамвайную ветку за несколько миллиардовВ Нижнем Новгороде построят трамвайную ветку за несколько миллиардов
  • Японский девелопер Yunika построит в Нижнем два ЖК. Инвестиции составят  4,2 млрд руб.Японский девелопер Yunika построит в Нижнем два ЖК. Инвестиции составят 4,2 млрд руб.
  • Центр уплотняется. Архсовет одобрил проект нового гостиничного-делового комплексаЦентр уплотняется. Архсовет одобрил проект нового гостиничного-делового комплекса
Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 8 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.